كيف تتحقق مما إذا كانت شركة خاضعة للعقوبات، خطوة بخطوة

الخطوة 1: اجمع الأسماء الصحيحة

قبل البحث، اجمع البيانات التي تجعل البحث موثوقا:

• الاسم القانوني الكامل وأي أسماء تجارية؛
• الأسماء السابقة، التي يمكنك غالبا العثور عليها في السجل التجاري؛
• بلد التأسيس ورقم التسجيل؛
• أسماء المساهمين الرئيسيين والمديرين؛
• العنوان، المفيد للتمييز بين شركتين بأسماء متشابهة.

البحث بالاسم التجاري وحده هو الخطأ الأكثر شيوعا. فالأطراف المدرجة تظهر غالبا باسمها القانوني، أو بنقحرات من أبجديات أخرى، أو بأسماء مستعارة سجلتها السلطة.

الخطوة 2: ابحث في قوائم الولايات المتحدة

تنشر وزارة الخزانة الأمريكية، عبر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (Office of Foreign Assets Control)، أداة Sanctions List Search. وهي تغطي قائمة المواطنين المعينين خصيصا (Specially Designated Nationals) وقوائم العقوبات الأخرى لوزارة الخزانة. يمكنك تحديد حد أدنى لدرجة التطابق: الدرجة الأدنى تجد مزيدا من الاختلافات في التهجئة، لكنها تجد أيضا مزيدا من الأسماء المتشابهة فقط.

أما ضوابط التصدير، فتنشر وزارة التجارة Consolidated Screening List، التي تجمع قوائم وزارات التجارة والخارجية والخزانة، ومنها Entity List. وهي مفيدة عندما تبيع سلعا أو تكنولوجيا، وليس فقط عندما تحوّل أموالا.

الخطوة 3: ابحث في قوائم الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة

تعرض EU Sanctions Map التدابير التقييدية للاتحاد الأوروبي حسب البلد، وتتيح البحث عن الأشخاص والكيانات المدرجين. والمرجع القانوني هو دائما اللائحة المنشورة في الجريدة الرسمية على EUR-Lex، والتي تربطها الخريطة لكل نظام عقوبات.

في المملكة المتحدة، تُدرج UK Sanctions List التي تنشرها وزارة الخارجية والكومنولث والتنمية الأشخاص والكيانات المعينين بموجب لوائح العقوبات البريطانية. وينشر مكتب تنفيذ العقوبات المالية (Office of Financial Sanctions Implementation)، التابع لوزارة الخزانة البريطانية، إرشادات بشأن العقوبات المالية.

إذا كنت تعمل في دول أخرى، فتحقق مما إذا كانت تنشر قوائمها الخاصة: فسويسرا وكندا وأستراليا واليابان، من بين دول أخرى، لديها عقوبات مستقلة.

الخطوة 4: انظر إلى ما بعد الاسم

النتيجة السليمة لاسم الشركة ليست نهاية الفحص. ففي الولايات المتحدة، الشركات المملوكة بنسبة 50% أو أكثر، بشكل مباشر أو غير مباشر، لشخص محظور أو أكثر تكون محظورة هي نفسها، حتى لو لم تظهر في أي قائمة. أما الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة فينظران إلى الملكية والسيطرة. لهذا تبحث أيضا عن المالكين والمديرين الرئيسيين.

عندما تمر سلسلة الملكية عبر عدة شركات أو دول، لا يكفي بحث بسيط لمعرفة من يقف فعلا وراء الطرف المقابل. في هذه الحالة تكون الخطوة التالية تقريرا كاملا عن الشركة يتضمن المالكين المستفيدين.

الخطوة 5: اقرأ التطابق المحتمل بعناية

تعرض أدوات البحث تطابقات محتملة، لا أحكاما. قارن بيانات القيد المدرج بما تعرفه عن الشركة: البلد، والعنوان، ورقم التسجيل، وتاريخ التأسيس، وأسماء المالكين. إذا اختلفت بيانات التعريف بوضوح، فالتطابق على الأرجح تشابه أسماء. وإذا اتفقت، أو لم تتمكن من الحكم، فأوقف المعاملة واستشر مستشاري الامتثال أو المستشارين القانونيين قبل المضي قدما.

الخطوة 6: سجّل ما قمت به

احتفظ بسجل قصير لكل فحص: التاريخ والوقت، والأداة المستخدمة، والأسماء التي بحثت عنها، والإعدادات مثل درجة التطابق، والنتيجة والقرار، مع اسم الشخص الذي اتخذ القرار. تساعد لقطة شاشة أو تصدير للنتائج. في الولايات المتحدة، يجب الاحتفاظ بسجلات المعاملات الخاضعة لقواعد العقوبات لمدة 10 سنوات. السجل الواضح هو ما يُظهر لاحقا أنه كانت لديك عملية واتبعتها.

قائمة تحقق لكل طرف مقابل جديد

1. اجمع الاسم القانوني والأسماء السابقة والبلد ورقم التسجيل والمالكين والمديرين.
2. ابحث في Sanctions List Search التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية وفي Consolidated Screening List.
3. ابحث في EU Sanctions Map وفي UK Sanctions List.
4. كرر عمليات البحث للمالكين والمديرين الرئيسيين.
5. قارن بيانات التعريف لكل تطابق محتمل.
6. احفظ السجل وكرر الفحص بانتظام، لأن القوائم تتغير.

حدود الفحص اليدوي

تنجح عمليات البحث اليدوية مع عدد قليل من الأطراف المقابلة الجديدة. لكن يصعب الاستمرار فيها عندما تحتاج إلى تكرارها لمئات العملاء والموردين الحاليين، لأن كل قائمة تُحدَّث وفق جدولها الخاص، وكل تكرار يجب تسجيله من جديد. عند هذه النقطة تنتقل معظم الشركات إلى الفحص الآلي.

دور Unicorn Intelligence

يجري Unicorn Intelligence هذه الفحوص على كل شركة في نظام CRM لديك كل يوم ويسجل كل قرار؛ وتحصل الحسابات الجديدة على رصيد 50 $.

الأسئلة الشائعة

هل توجد طريقة مجانية للتحقق مما إذا كانت شركة خاضعة للعقوبات؟

نعم. أداة Sanctions List Search التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية، وConsolidated Screening List الأمريكية، وEU Sanctions Map، وUK Sanctions List هي أدوات رسمية مجانية.

هل يكفي البحث عن اسم الشركة؟

لا. ابحث أيضا عن الأسماء السابقة وعن المالكين والمديرين الرئيسيين، لأن الشركة المملوكة لأشخاص مدرجين أو الخاضعة لسيطرتهم قد تكون مقيدة دون أن تكون مدرجة هي نفسها.

ماذا أفعل إذا أظهرت الأداة تطابقا محتملا؟

قارن البلد والعنوان ورقم التسجيل والمالكين بالقيد المدرج. إذا اتفقت أو لم تتمكن من الحكم، فأوقف المعاملة واستشر مستشاري الامتثال أو المستشارين القانونيين.

هل يجب أن أحتفظ بسجل للفحص؟

نعم. سجّل التاريخ والأداة والأسماء التي بحثت عنها والنتيجة والقرار. في الولايات المتحدة، يجب الاحتفاظ بسجلات المعاملات الخاضعة لقواعد العقوبات لمدة 10 سنوات.