ملفات الشركات: العناية الواجبة تجاه الموردين والعملاء من القطاع الخاص خلال دقائق

لماذا تصعب العناية الواجبة تجاه الشركات الخاصة

تنشر الشركات المدرجة تقارير سنوية وإفصاحات. أما الشركات الخاصة فلا، والمعلومات المتوفرة متفرقة: سجل تجاري في بلد، ومعرّف في قاعدة بيانات أخرى، ومقال إخباري بلغة أجنبية، وموقع إلكتروني تغيّر الشهر الماضي.

فينتهي الأمر بالفرق إلى تكرار عمليات البحث نفسها مع كل طرف جديد، بنتائج تتوقف على من أنجز العمل وعلى الوقت الذي أُتيح له.

متى تحتاج إلى ملف

• عند استقبال مورد جديد، خاصةً في بلد آخر.
• عند قبول عميل من الشركات يجب أن تحدد هويته (KYB، اعرف نشاط عميلك التجاري).
• عند التعاقد مع موزع أو وكيل أو بائع سيمثّلك.
• عند تقييم شريك أو شركة ناشئة أو هدف استثماري.
• عند مراجعة طرف قائم بعد إشارة تحذيرية، مثل خبر أو تأخر في الدفع.

تُلزم قواعد مكافحة غسل الأموال في كثير من البلدان الشركاتِ الخاضعة للرقابة بتحديد هوية عملائها من الشركات. وتتوقع قوانين سلاسل التوريد وكبار المشترين بشكل متزايد فحص الموردين. وفي الحالتين يكون الملف الموثّق بالمصدر والتاريخ هو عادةً ما يطلبه المدققون.

ما يتضمنه الملف الجيد

يحمل كل عنصر مصدره وتاريخه، ليتمكن المراجع من فتح الأصل بنقرة واحدة.

كيف يعمل

1. سجّل الدخول ببريدك الإلكتروني للعمل أو بحساب Google أو Apple: استخدام مجاني بقيمة 50 $ للبدء، دون الحاجة إلى بطاقة.
2. أدخل اسم الشركة، وإن توفرت لديك، موقعها الإلكتروني أو بلدها أو رمز LEI. كلما زادت التفاصيل زادت دقة المطابقة.
3. اختر لغة الملف.
4. خلال دقائق قليلة يصبح الملف جاهزًا في لوحة التحكم بصيغة PDF وJSON، وعبر الـ API إن كنت تستخدمها.

ملف PDF جاهز لإرفاقه بملف استقبال العميل أو ملف المورد. ويتيح لك JSON تحميل البيانات نفسها في أنظمتك.

الملف مع الفحص اليومي

الملف صورة ليوم واحد. ولتعرف إن تغيّر شيء لاحقًا، أضف الشركة والأسماء التي تهمك إلى فحص العقوبات اليومي. وستصلك التنبيهات عند ظهور تطابق جديد، دون طلب ملف جديد.

جعل الملفات جزءًا من إجراءاتك

يكون الملف أكثر فائدة عندما يُطلب في اللحظة نفسها لكل طرف من النوع نفسه، لا عندما يتذكره أحد فقط. وتربطه فرق كثيرة بمحفّز واضح:

• مورد جديد يتجاوز حد إنفاق تحدده أنت؛
• عميل جديد من الشركات في بلد تعتبره أعلى مخاطرة؛
• موزع أو وكيل قبل توقيع العقد؛
• طرف قائم بعد إشارة تحذيرية.

ولأن الملف يأتي أيضًا بصيغة JSON، يمكن للمحفّز نفسه طلبه عبر الـ API من أداة استقبال العملاء أو المشتريات لديك، ويمكن حفظ ملف PDF في ملف الطرف تلقائيًا.

كم يكلف

مع الدفع حسب الاستخدام يكلف الملف 690 $، دون رسوم شهرية. ويمكن أيضًا شراء ملف واحد مقابل 490 $، بدفعة واحدة، من لوحة التحكم. وتستطيع الفرق التي تحتاج إلى ملفات كثيرة اختيار خطة شهرية أو باقة تتضمنها. الأسعار الحالية في صفحة الأسعار.

حدود يجب مراعاتها

يستخدم الملف مصادر رسمية ومفتوحة. ولا يتضمن معلومات غير علنية، ولا يحل محل الفحوصات التي يفرضها قانونك أو إجراءاتك، مثل التحقق من المستفيدين الحقيقيين في المصادر التي يُلزمك القانون باستخدامها.

Unicorn Intelligence أداة معلومات: يبقى قرار العمل مع أي شركة، والتزاماتك القانونية، لك. ويشرح الدليل الكامل كيف يتكامل الملف مع الخدمات الأخرى.

الأسئلة الشائعة

كم يستغرق إعداد الملف؟

بضع دقائق. تُدخل اسم الشركة، واختياريًا الموقع الإلكتروني أو البلد أو رمز LEI، فيظهر الملف في لوحة التحكم بصيغة PDF وJSON.

ما المصادر التي يستخدمها الملف؟

السجلات المفتوحة مثل GLEIF LEI وSEC EDGAR والسجلات التجارية الأوروبية المفتوحة، وقوائم العقوبات الخاصة بخدمة الفحص، والأخبار، وجولات التمويل والتقييمات المُعلنة من Unicorn Watch، والمواقع الإلكترونية العامة. يظهر كل عنصر مع مصدره وتاريخه.

هل يمكن كتابة الملف بلغتنا؟

نعم. تختار اللغة عند الطلب، من بين لغات الخدمة الـ 16.

هل يكفي الملف لإجراءات KYB؟

يدعم ملفك بمعلومات موثّقة، لكنه لا يحل محل الفحوصات التي يفرضها قانونك أو إجراءاتك. تبقى القرارات والالتزامات القانونية على عاتق شركتك.

كم يكلف الملف؟

مع الدفع حسب الاستخدام 690 $ للملف الواحد، والملف الواحد المشترى من لوحة التحكم يكلف 490 $، وتتضمن الخطط والباقات عددًا من الملفات شهريًا. تعرض صفحة الأسعار دائمًا الأسعار الحالية.