فحص العقوبات لنظام CRM: تحقق من كل شركة يوميا

لماذا تفحص نظام CRM بحثا عن العقوبات؟

نظام CRM لديك يحتوي بالفعل على القائمة المهمة: العملاء والعملاء المحتملون والموزعون والموردون والشركاء، بالأسماء والدول والمواقع. وهي أيضا القائمة التي تستخدمها فرق المبيعات والمالية يوميا لإرسال العروض وتوقيع العقود وإصدار الفواتير. فحصها مباشرة يعني أن الفحص يغطي بالضبط الشركات التي توشك على التعامل معها.

البديل عادة جدول بيانات يُصدَّر مرة في السنة ويُبحث فيه يدويا. إنه بطيء، ولا أحد يحبه، ويفوّت الأسماء المكتوبة أو المترجمة حرفيا بشكل مختلف عن القائمة. وعندما تأتي المراجعة التالية، يكون العميل الذي أُدرج في فبراير قد استلم ثلاث شحنات.

هل يكفي فحص العقوبات مرة واحدة؟

لا. السلطات تتخذ إجراءات جديدة كلما اقتضت الأحداث، والقوائم تُحدَّث في أي يوم عمل: تُضاف أسماء، وتتغير أسماء بديلة وعناوين، وتُحذف بعض الإدخالات. الفحص عند بدء التعامل يثبت أن العميل كان سليما في ذلك التاريخ لا أكثر.

في عدة دول قد تُطبق العقوبات حتى لو لم تكن الشركة تعلم أنها تتعامل مع طرف مدرج. لذا فإن الفترة بين فحصين خطر حقيقي، وأرخص طريقة لسدها هي جعل الفحص تلقائيا ويوميا. يمكنك قراءة المزيد عما هو على المحك في المقال عن التعامل مع شركة خاضعة للعقوبات.

كيف تفحص نظام CRM بحثا عن العقوبات خطوة بخطوة

1. سجّل في Unicorn Intelligence ببريدك المهني أو بحساب Google أو Apple. لا حاجة لبطاقة وتحصل على رصيد 50 $ هدية.
2. اربط HubSpot مباشرة، أو اربط أنظمة CRM وتطبيقات أخرى عبر Zapier، أو اعمل من Google Sheets أو Excel. يمكنك أيضا رفع ملف CSV أو لصق قائمة.
3. شغّل الفحص المجاني لجهات اتصالك: يُظهر كم تطابقا محتملا في قائمتك قبل أن تنفق أي شيء.
4. فعّل المراقبة اليومية للشركات التي تريد متابعتها. السجلات الجديدة المضافة إلى CRM تُلتقط تلقائيا.
5. اختر تنبيهاتك: بريد لكل تطابق جديد أو ملخص يومي، أو رسالة في قناة Slack، أو webhook موقّع لأنظمتك الخاصة.
6. راجع كل تطابق، وأكّده أو استبعده بملاحظة، وصدّر سجل التدقيق كلما طلبه مدقق أو بنك أو عميل كبير.

ما هي قوائم العقوبات التي يتم فحصها؟

ننشر فقط القوائم المحمّلة فعلا في محرك الفحص، مع تاريخ تحديثها وعدد إدخالاتها. الجدول أدناه يُقرأ مباشرة من المحرك، لذا فهو محدّث دائما:

قوائم الفحص المحمّلة اليوم

حيث توجد مصادر رسمية مفتوحة، تفحص الخدمة أيضا الأشخاص المعرضين سياسيا وسجلات الإعسار، وتبحث عن الأخبار السلبية بـ 16 لغة. يظهر كل مصدر في صفحة الحالة فقط عندما يكون محمّلا.

كيف تبدو عملية فحص يومية جيدة؟

من في الشركة يجب أن يستخدمه؟

الفحص يعمل بأفضل شكل عندما يكون حيث تُتخذ القرارات. فريق المبيعات يرى التنبيه قبل إرسال العقد. المالية تراه قبل صرف دفعة أو قبول دفعة من الخارج. المشتريات تراه عند إضافة مورد. والامتثال أو القانونية يراجع التطابقات ويقرر. ولأن التنبيهات يمكن أن تذهب إلى قناة Slack مشتركة بين هذه الفرق، لا يحتاج أحد أن يتذكر فتح لوحة التحكم.

العملاء الكبار والبنوك يسألون مورديهم بشكل متزايد عن طريقة فحص العقوبات. عملية يومية موثقة ومرتبطة بنظام CRM هي إجابة بسيطة وموثوقة.

ما الذي يشمله الفحص؟

يمر كل اسم بهذه الفحوصات المتوافقة دائما مع محرك الفحص:

يمر كل اسم بكل هذه الفحوصات مجانا. قبل المراقبة ترى الأرقام فقط؛ ومع المراقبة يظهر لكل اسم الفحص الذي انطبق عليه مع المصدر والقائمة والتاريخ ودرجة التشابه.

• قائمة OFAC SDN (الولايات المتحدة): أشخاص وشركات جمدت وزارة الخزانة الأمريكية أصولهم: يحظر أي تعامل.
• العقوبات المالية للاتحاد الأوروبي: القائمة الموحدة للأشخاص والشركات الخاضعين لتجميد الأصول في الاتحاد الأوروبي.
• مجلس الأمن الدولي: القائمة الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة، وتطبقها الدول الأعضاء.
• UK Sanctions List: القائمة الرسمية للمملكة المتحدة للأشخاص والشركات الخاضعين لعقوبات مالية.
• قوائم OFAC غير SDN (الولايات المتحدة): العقوبات القطاعية الأمريكية والمتهربون من العقوبات: بعض العمليات محظورة وبعضها مسموح.
• US Consolidated Screening List: قوائم قيود التصدير لوزارتي التجارة والخارجية الأمريكيتين، ومنها Entity List وDenied Persons List.
• قائمة العمل القسري (UFLPA): شركات لا يجوز استيراد منتجاتها إلى الولايات المتحدة بسبب العمل القسري.
• البلدان عالية المخاطر: تنبيه لجهات الاتصال في بلدان القائمتين السوداء والرمادية لمجموعة العمل المالي (الهيئة الدولية لمكافحة غسل الأموال) وفي البلدان الخاضعة للحظر.
• قوائم عقوبات وطنية أخرى: سويسرا (SECO) وكندا وأستراليا: مهمة لمن يصدر إليها.
• الاستبعاد من المشتريات العامة: شركات استبعدها البنك الدولي وبنوك التنمية الأخرى بسبب الاحتيال أو الفساد، وقائمة SAM للمستبعدين من المشتريات العامة الأمريكية.
• مكافحة غسل الأموال في الولايات المتحدة: جهات صنفتها FinCEN (سلطة مكافحة غسل الأموال في وزارة الخزانة الأمريكية) "مصدر قلق رئيسيا لغسل الأموال"، ولا يجوز للبنوك الأمريكية التعامل معها.
• الأشخاص المعرضون سياسيا: مديرون هم سياسيون أو من أقاربهم. المصادر المجانية غير مكتملة، لذلك يظهر على أنه "محتمل" ولا يكون يقينا أبدا.

ملاحظة حول المسؤولية

Unicorn Intelligence أداة معلومات. قد يخطئ البرنامج: قد يكون التطابق شركة مختلفة باسم مشابه، وبعض الصلات لا تظهر في أي مصدر عام. يجب دائما التحقق من التطابقات المهمة، وتبقى المسؤولية النهائية عن الامتثال على شركتك.

الأسئلة الشائعة

كيف أفحص نظام CRM لدي بحثا عن العقوبات؟

اربط نظام CRM أو ارفع قائمتك إلى أداة فحص تقارن كل شركة بقوائم العقوبات الرسمية كل يوم. مع Unicorn Intelligence يكون الفحص الأول لجهات اتصالك مجانيا.

ما أنظمة CRM والأدوات المدعومة؟

HubSpot مباشرة، وكثير من أنظمة CRM والتطبيقات الأخرى عبر Zapier، وGoogle Sheets وExcel، إضافة إلى رفع CSV واللصق وواجهة REST API.

كم مرة يجب إجراء فحص العقوبات؟

كل يوم. قوائم العقوبات تتغير في أي يوم عمل، لذا يخبرك الفحص اليومي بأي إدراج جديد خلال يوم بدلا من المراجعة السنوية التالية.

هل علينا مراجعة كل اسم كل يوم؟

لا. الفحص يعمل تلقائيا وتصلك التنبيهات بالبريد أو Slack أو webhook فقط عندما يحتاج شيء جديد إلى انتباهك.

هل يمكن أن يخطئ الفحص؟

نعم. قد يشير البرنامج إلى اسم مشابه أو يفوّت صلة لا يظهرها أي مصدر عام، لذا يجب التحقق من التطابقات المهمة وتبقى المسؤولية النهائية عن الامتثال على شركتك.

ما الذي يفحصه المسح المجاني؟

يقارن كل اسم بقوائم العقوبات وقيود التصدير والعمل القسري الرسمية، ويمر بخمسة فحوصات أخرى: البلدان عالية المخاطر، وقوائم العقوبات الوطنية الأخرى، والاستبعاد من المشتريات العامة، وتدابير مكافحة غسل الأموال الأمريكية، والأشخاص المحتمل أنهم معرضون سياسيا.