UNICORN PRIVATE 物流行业的供应商与客户合规：需要核查什么，出错的代价有多大
货运代理和承运商为很少见面的各方运送货物。需要筛查哪些内容、真实的 OFAC 处罚案例，以及一份实用核查清单。
物流企业几乎处于每一笔国际交易的中间环节。货运代理、承运商或 3PL 每周都要与托运人、收货人、通知方、代理、分包运输商和支付中介打交道，往往横跨数十个国家。其中每一方都可能带来合规风险，而监管机构已经明确表示，"我们只是运了箱子"并不能作为抗辩理由。
为什么物流行业风险高
以下几个特点使该行业经常成为制裁执法的目标。
交易方多，接触少。 一票货物可能涉及五个甚至更多的交易方，其中大多数只是订舱单上的一个名称和地址。中转国的代理频繁更换，真正的买家往往隐藏在贸易公司背后。
业务量大，利润薄。 运营团队以速度为考核标准。逐单人工核查似乎不可能，因此筛查要么被跳过，要么只在客户准入时做一次，之后再也不重复。
以美元付款。 运费发票通常以 USD 开具。仅凭这一点，非美国公司就可能落入美国制裁的管辖范围，因为款项要经过美国金融体系清算。
系统分散。 并购使物流集团拥有大量订舱、开票和支付平台。在一个系统中被拦截的名称，可能在另一个系统中畅通无阻。
需要核查什么
一套完善的物流企业筛查方案应覆盖以下领域，适用于客户、供应商、代理，并在可能的情况下覆盖收货人和通知方。
制裁名单（EU、美国、英国、UN）
将每个交易方与主要综合名单进行比对：美国 OFAC SDN 名单及其他 OFAC 名单、EU 综合金融制裁名单、英国 OFSI 综合名单以及联合国安理会名单。还要核查所有权：根据美国和 EU 的规定，被列名人员持股 50% 或以上的公司，即使其自身名称不在任何名单上，也可能被视为受冻结对象。目的地与名称同样重要，因此要标记发往或途经全面制裁地区的货物。
政治公众人物（PEP）
与国家有关的进口商、港口运营商和报关行，可能由政治公众人物拥有或经营。PEP 并不被禁止，但这种关系的贿赂和腐败风险更高，需要进行强化尽职调查。
破产
承运商或分包商一旦破产，可能导致货物滞留港口，而你要对客户承担责任。处于破产程序中的客户可能永远付不了运费。破产登记和法院公告应持续监控，而不是只查一次。
负面新闻与法律诉讼
有关走私、欺诈、海关违规或出口管制案件的报道，往往在某个名称进入制裁名单之前很久就已出现。涉及交易方的法院诉讼是一个早期预警信号。
最终受益人
识别最终拥有或控制每个交易方的自然人。用于规避制裁的空壳公司通常成立时间较短，有代名董事，所有者位于高风险司法辖区。
真实案例：出错的代价
Toll Holdings：USD 6,131,855（OFAC，2022）
2022 年 4 月，美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）宣布与澳大利亚货运代理和物流公司 Toll Holdings Limited 达成 USD 6,131,855 的和解。OFAC 认定，2013 年至 2019 年间存在 2,958 项明显违规：Toll 通过美国金融体系收取或支付了与涉及朝鲜、伊朗、叙利亚或受冻结人员的货物相关的款项。此案引人注目，因为 Toll 并非美国公司。以美元开具发票，就足以让美国银行处理被禁止的付款。OFAC 着重指出了 Toll 众多独立系统中薄弱的筛查。
DHL：USD 9,444,744（OFAC 和 BIS，2009）
2009 年 8 月，DPWN Holdings (USA) 和 DHL Express (USA) 同意支付 USD 9,444,744，以了结 OFAC 和美国商务部工业与安全局（BIS）提出的指控。OFAC 指控 DHL 在 2002 年至 2007 年间违反美国制裁向伊朗和苏丹运送货物，BIS 则指控其在发往叙利亚的出口货物上存在记录保存缺陷。DHL 没有主动披露相关行为，并在和解中同意接受外部合规审计。
两个案例的教训相同：处罚源于日常筛查中的漏洞，而不是某一笔蓄意的交易。
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实用核查清单
- 在首次订舱之前，筛查每个新客户、供应商、代理和分包商。
- 每票货物都要筛查收货人和通知方，而不只是签约客户。
- 每天重新筛查全部交易方，因为名单每天都在变化。
- 应用 50% 所有权规则，并记录每个交易方的最终受益人。
- 标记发往或途经受制裁地区以及异常转运点的路线。
- 核查名称和地址的不同拼写和音译。
- 监控承运商和重要客户的破产登记。
- 关注有关走私、欺诈和海关案件的负面新闻和法院诉讼。
- 确保筛查覆盖集团内所有订舱、开票和支付系统。
- 保留每次核查、匹配和决策的审计记录。
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FAQ
非美国物流公司需要担心美国制裁吗？
是的，在很多情况下都需要。Toll Holdings 案表明，以美元开票可能导致美国银行处理付款，从而使交易落入 OFAC 的管辖范围。
除了我的客户，还需要筛查收货人吗？
强烈建议这样做。被禁止的最终用户常常隐藏在中间客户背后，而真正的收货方往往出现在收货人或通知方一栏。
交易方应该多久重新筛查一次？
制裁名单更新频繁，有时一周数次。每天对全部交易方重新筛查是最稳妥的做法。
PEP 匹配是拒绝运货的理由吗？
不一定。它意味着这段关系需要强化尽职调查和书面审批。
发现匹配时该怎么办？
停止交易，核实匹配是否属实，记录审查过程，并就冻结、报告或主动披露义务寻求法律意见。
来源
信息性内容：决策和法律义务仍由你承担。