Tuân thủ đối với nhà cung cấp và khách hàng cho công ty luật: cần kiểm tra gì và một sai sót phải trả giá bao nhiêu

Công ty luật là những người gác cổng. Họ thành lập công ty, chuyển tiền qua tài khoản khách hàng, xử lý các giao dịch bất động sản và doanh nghiệp, và tư vấn cho những người có tài sản đáng kể. Chính vai trò đó là lý do các quy định phòng chống rửa tiền và trừng phạt áp dụng trực tiếp cho nhiều dịch vụ pháp lý, và vì sao cơ quan quản lý đã tăng cường thực thi đối với các công ty ở mọi quy mô, từ văn phòng địa phương đến những tên tuổi toàn cầu.

Vì sao công ty luật dễ gặp rủi ro

Tiền của khách hàng. Các công ty nắm giữ và chuyển tiền của khách hàng có thể bị lợi dụng để chuyển tiền do phạm tội mà có hoặc để thanh toán cho người bị trừng phạt, kể cả khi không cố ý.

Giao dịch giá trị cao. Chuyển nhượng bất động sản, M&A, quỹ tín thác và thành lập công ty là những lĩnh vực được công nhận là có rủi ro rửa tiền.

Cơ cấu sở hữu phức tạp. Khách hàng thường hoạt động thông qua công ty mẹ, quỹ tín thác và pháp nhân nước ngoài, những thứ có thể che giấu chủ sở hữu thực sự.

Lệnh trừng phạt thay đổi nhanh. Từ năm 2022, nhiều cá nhân và công ty giàu có đã bị chỉ định. Khách hàng hiện tại có thể bị trừng phạt ngay giữa chừng một vụ việc.

Cần kiểm tra những gì

Danh sách trừng phạt (EU, Mỹ, Anh, UN)

Sàng lọc mọi khách hàng, đối tác giao dịch và người thụ hưởng với danh sách hợp nhất OFSI của Anh, danh sách hợp nhất của EU, các danh sách OFAC của Mỹ và danh sách của UN. Kiểm tra lại trước mỗi khoản thanh toán ra từ tài khoản khách hàng, và áp dụng quy tắc sở hữu và kiểm soát cho khách hàng doanh nghiệp.

Người có ảnh hưởng chính trị (PEP)

Quy định phòng chống rửa tiền yêu cầu thẩm định tăng cường đối với PEP, thành viên gia đình và cộng sự thân cận đã biết của họ, bao gồm việc xem xét kỹ nguồn tiền và nguồn gốc tài sản.

Mất khả năng thanh toán

Khách hàng và đối tác đang trong thủ tục phá sản làm tăng rủi ro không thu được phí và có thể là dấu hiệu của giao dịch dưới giá trị. Các nhà cung cấp như chuyên gia và đại lý cũng cần được theo dõi.

Thông tin bất lợi trên báo chí và các vụ kiện tụng

Các tin tức về gian lận, tham nhũng, rửa tiền hay hành động của cơ quan quản lý đối với một khách hàng cần kích hoạt việc rà soát mối quan hệ và vụ việc.

Chủ sở hữu hưởng lợi

Xác định và xác minh các cá nhân cuối cùng sở hữu hoặc kiểm soát từng khách hàng là doanh nghiệp hoặc quỹ tín thác. Đây là yêu cầu cốt lõi của thẩm định khách hàng, không phải bước tùy chọn.

Các vụ việc có thật: một sai sót đã phải trả giá bao nhiêu

Herbert Smith Freehills Moscow: GBP 465,000 (OFSI, 2025)

Tháng 3 năm 2025, Văn phòng Thực thi Trừng phạt Tài chính (OFSI) thuộc Bộ Tài chính Anh công bố án phạt GBP 465,000 đối với Herbert Smith Freehills CIS LLP, pháp nhân tại Moscow của một công ty luật quốc tế. OFSI phát hiện pháp nhân này đã thực hiện sáu khoản thanh toán, tổng trị giá khoảng GBP 3.9 million, cho những người bị chỉ định đang bị phong tỏa tài sản theo các lệnh trừng phạt Nga của Anh. Thông báo phạt nêu rõ việc thẩm định và sàng lọc trừng phạt không đầy đủ, cùng các sai sót xảy ra trong quá trình đóng cửa nhanh chóng văn phòng Moscow. Việc tự nguyện khai báo giúp được giảm 50%.

Nguồn: Thông cáo báo chí của chính phủ Anh và Thông báo phạt của OFSI, 20 tháng 3 năm 2025

Tolhurst Fisher LLP: GBP 120,000 (Solicitors Disciplinary Tribunal, 2025)

Tháng 4 năm 2025, Solicitors Disciplinary Tribunal (Tòa kỷ luật luật sư) đã phê duyệt một kết quả thỏa thuận, buộc Tolhurst Fisher LLP, một công ty có trụ sở tại Southend-on-Sea, nộp phạt GBP 120,000. Các cáo buộc do Solicitors Regulation Authority đưa ra bao gồm vi phạm Money Laundering Regulations và các bộ quy tắc ứng xử cũng như nguyên tắc của SRA.

Nguồn: Vụ việc SDT 12720 và Mục đăng ký của SRA

Những vụ việc này cho thấy cả cơ quan trừng phạt lẫn cơ quan quản lý nghề nghiệp hiện đều coi thiếu sót trong sàng lọc và thẩm định khách hàng là vấn đề nghiêm trọng, bất kể quy mô của công ty.

Danh sách kiểm tra thực tế

• Sàng lọc mọi khách hàng và đối tác giao dịch khi tiếp nhận, trước khi bắt đầu công việc.
• Sàng lọc mọi người thụ hưởng trước bất kỳ khoản thanh toán nào ra từ tài khoản khách hàng.
• Sàng lọc lại toàn bộ cơ sở khách hàng hằng ngày với các danh sách của Anh, EU, Mỹ và UN.
• Xác định và xác minh chủ sở hữu hưởng lợi của khách hàng là doanh nghiệp và quỹ tín thác.
• Xác định PEP và áp dụng thẩm định tăng cường về nguồn tiền và nguồn gốc tài sản.
• Luôn cập nhật đánh giá rủi ro toàn công ty và đánh giá rủi ro từng vụ việc.
• Theo dõi thông tin bất lợi trên báo chí và các vụ kiện liên quan đến khách hàng hiện tại.
• Kiểm tra tình trạng mất khả năng thanh toán của khách hàng, đối tác giao dịch và nhà cung cấp chủ chốt.
• Có quy trình rõ ràng để dừng công việc và thanh toán khi xuất hiện kết quả trùng khớp.
• Ghi lại mọi lần kiểm tra và mọi quyết định để bạn có thể trình cho cơ quan quản lý.

Cách tự động hóa

Cơ sở khách hàng thay đổi, và các danh sách cũng vậy. Unicorn Intelligence thực hiện kiểm tra tuân thủ tự động, hằng ngày trên tất cả khách hàng và nhà cung cấp của bạn: lệnh trừng phạt, PEP, mất khả năng thanh toán, thông tin bất lợi trên báo chí và kiện tụng, chủ sở hữu hưởng lợi, với cảnh báo được gửi thẳng vào CRM của bạn.

Bài kiểm tra miễn phí, và tài khoản mới còn được tặng 50 $ tín dụng.

Nội dung mang tính thông tin: quyết định và nghĩa vụ pháp lý vẫn thuộc về bạn.