UNICORN PRIVATE Fintek ve ödeme şirketleri için yaptırım riskleri: neleri kontrol etmeli
Kısaca
Fintek ve ödeme şirketleri birçok müşteri için, çoğu zaman gerçek zamanlı olarak para aktarır.
Başlıca riskler listedeki müşteriler, listedeki taraflara veya taraflardan yapılan ödemeler ve başka şirketlerin arkasına gizlenen sahiplerdir.
Müşterileri kabul sırasında ve sonrasında her gün tara, her ödemenin taraflarını da kontrol et.
Bu sektördeki tipik yaptırım riskleri
- Listelenmiş veya listelenen kişilerin sahip olduğu müşterileri kabul etmek.
- Listelenen kişilere, bankalara veya ülkelere ya da onlardan gelen ödemeleri işlemek.
- Kontrol yalnızca bir kez yapılırsa, kabulden sonra listelenen müşteriler.
- Gerçek tarafları gizlemek için aracı, paravan şirket veya kripto varlık kullanımı.
- İşlemi ABD kurallarının kapsamına sokan ABD doları cinsinden ödemeler.
Önerilen kontroller
- Müşterileri ve gerçek faydalanıcılarını kabul sırasında ve sonrasında her gün tara.
- Her ödemenin taraflarını ve bankalarını yaptırım listelerine karşı kontrol et.
- Sahiplik kurallarını uygula: listelenen kişilerin sahip olduğu veya kontrol ettiği kuruluşlar da kapsama girebilir.
- Olası eşleşmeleri hızla incele ve her kararı belgele.
- Kontrollerin ve alınan kararların kayıtlarını tut.
Resmi kaynaklar
Müşterilerini ücretsiz kontrol et
Kişilerini yükle ve birkaç dakika içinde kaç ismin daha yakından incelenmesi gerektiğini gör. Kaydolduğunda 50 $ kredi hediye edilir.
Sık sorulan sorular
Kabul sırasında kontrol yeterli mi?
Hayır. Listeler sık değişir, bu yüzden müşteriler listeler her güncellendiğinde yeniden kontrol edilmelidir.
Yaptırımlar kripto ödemelere uygulanır mı?
Evet. Yaptırımlar listedeki taraflara fon ve ekonomik kaynak sağlanmasını yasaklar, kripto varlıklar da buna dahildir.
Olası bir eşleşmede ne yapmalıyız?
Doğum tarihi, ülke ve tanımlayıcılar gibi bilgileri kontrol et. Eşleşme doğrulanırsa işlemi durdur ve ülkenin bildirim kurallarını izle.
Program hata yapabilir. Uyumluluğun nihai sorumluluğu şirketine aittir. Unicorn Intelligence bir bilgi aracıdır. Yaptırım uyumu, durum tespiti ve ihaleye katılım dahil kararlar ve yasal yükümlülükler müşteriye aittir.
Unicorn Intelligence müşterilerini ve tedarikçilerini her gün yaptırım listelerine karşı kontrol eder.