UNICORN PRIVATE Risiko sanksi bagi perusahaan fintech dan pembayaran: apa yang perlu dicek
Singkatnya
Perusahaan fintech dan pembayaran memindahkan uang untuk banyak pelanggan, sering kali secara real time.
Risiko utamanya adalah pelanggan yang masuk daftar, pembayaran ke atau dari pihak yang masuk daftar, dan pemilik yang tersembunyi di balik perusahaan lain.
Lakukan screening pelanggan saat onboarding dan setiap hari sesudahnya, dan cek pihak dalam setiap pembayaran.
Risiko sanksi umum di industri ini
- Melakukan onboarding pelanggan yang masuk daftar atau dimiliki oleh orang yang masuk daftar.
- Memproses pembayaran ke atau dari orang, bank, atau negara yang masuk daftar.
- Pelanggan yang masuk daftar setelah onboarding, jika pengecekan hanya dilakukan sekali.
- Penggunaan perantara, perusahaan cangkang, atau aset kripto untuk menyembunyikan pihak sebenarnya.
- Pembayaran dalam dolar AS yang membawa transaksi ke dalam cakupan aturan AS.
Pengecekan yang disarankan
- Lakukan screening pelanggan dan pemilik manfaatnya saat onboarding dan setiap hari sesudahnya.
- Cek pihak dan bank dalam setiap pembayaran terhadap daftar sanksi.
- Terapkan aturan kepemilikan: entitas yang dimiliki atau dikendalikan oleh orang yang masuk daftar juga bisa tercakup.
- Tinjau kemungkinan kecocokan dengan cepat dan dokumentasikan setiap keputusan.
- Simpan catatan pengecekan dan keputusan yang diambil.
Sumber resmi
Cek klien kamu secara gratis
Unggah kontak kamu dan lihat dalam beberapa menit berapa banyak nama yang perlu dicek lebih teliti. Saat mendaftar, kamu mendapat hadiah kredit 50 $.
Pertanyaan yang sering diajukan
Apakah pengecekan saat onboarding sudah cukup?
Tidak. Daftar sering berubah, jadi pelanggan sebaiknya dicek ulang setiap kali daftar diperbarui.
Apakah sanksi berlaku untuk pembayaran kripto?
Ya. Sanksi melarang penyediaan dana dan sumber daya ekonomi kepada pihak yang masuk daftar, dan aset kripto termasuk di dalamnya.
Apa yang harus kami lakukan dengan kemungkinan kecocokan?
Cek detailnya, seperti tanggal lahir, negara, dan nomor identitas. Jika kecocokan terkonfirmasi, hentikan transaksi dan ikuti aturan pelaporan di negara kamu.
Program ini bisa membuat kesalahan. Tanggung jawab akhir atas kepatuhan tetap ada pada perusahaan kamu. Unicorn Intelligence adalah alat informasi. Keputusan dan kewajiban hukum, termasuk kepatuhan sanksi, uji tuntas, dan partisipasi tender, tetap menjadi tanggung jawab pelanggan.
Unicorn Intelligence mengecek klien dan pemasok kamu terhadap daftar sanksi setiap hari.