امتثال الموردين والعملاء في قطاع الخدمات اللوجستية: ما الذي يجب التحقق منه وكم يكلّف الخطأ

تقع شركات الخدمات اللوجستية في قلب كل معاملة دولية تقريبًا. فوكيل الشحن أو الناقل أو مزوّد 3PL يتعامل مع الشاحنين والمرسَل إليهم والأطراف الواجب إخطارها والوكلاء وشركات النقل المتعاقد معها من الباطن ووسطاء الدفع، وغالبًا في عشرات الدول خلال أسبوع واحد. وكل طرف من هذه الأطراف يمثّل خطرًا محتملًا على الامتثال، وقد أوضحت الجهات الرقابية أن عبارة "نحن نقلنا الصندوق فقط" ليست دفاعًا مقبولًا.

لماذا يتعرض قطاع الخدمات اللوجستية للمخاطر

ثلاث سمات تجعل هذا القطاع هدفًا متكررًا لإنفاذ العقوبات.

أطراف كثيرة وتواصل قليل. قد تشمل شحنة واحدة خمسة أطراف أو أكثر، لا يُعرف معظمها إلا باسم وعنوان في طلب الحجز. ويتغير الوكلاء في دول العبور كثيرًا، وغالبًا ما يختبئ المشتري الحقيقي خلف شركة تجارية.

حجم كبير وهامش ربح ضئيل. تُقاس فرق العمليات بالسرعة. ويبدو التحقق اليدوي من كل حجز أمرًا مستحيلًا، فإما أن يُتجاوز الفحص أو يُجرى مرة واحدة عند التسجيل ولا يتكرر أبدًا.

مدفوعات بالدولار الأمريكي. تصدر فواتير الشحن عادةً بالدولار الأمريكي (USD). وهذا وحده قد يجعل شركة غير أمريكية في نطاق العقوبات الأمريكية، لأن الدفعة تتم تسويتها عبر النظام المالي الأمريكي.

أنظمة مجزأة. تترك عمليات الاندماج المجموعات اللوجستية بمنصات عديدة للحجز والفوترة والدفع. والاسم المحظور في نظام قد يمر مباشرة عبر نظام آخر.

ما الذي يجب التحقق منه

يغطي برنامج الفحص السليم لشركة لوجستية المجالات التالية، بالنسبة إلى العملاء والموردين والوكلاء، وكذلك المرسَل إليهم والأطراف الواجب إخطارها حيثما أمكن.

قوائم العقوبات (EU وUS وUK وUN)

افحص كل طرف مقابل القوائم الموحدة الرئيسية: قائمة SDN الصادرة عن OFAC الأمريكي وقوائم OFAC الأخرى، والقائمة الموحدة للعقوبات المالية في EU، والقائمة الموحدة لـ OFSI في المملكة المتحدة، وقائمة مجلس الأمن التابع لـ UN. وتحقق من الملكية أيضًا: فبموجب القواعد الأمريكية والأوروبية، قد تُعامَل الشركة المملوكة بنسبة 50% أو أكثر لشخص مدرج على أنها محظورة حتى لو لم يظهر اسمها في أي قائمة. والوجهة مهمة بقدر أهمية الأسماء، لذا ضع علامة على الشحنات المتجهة إلى أقاليم خاضعة لعقوبات شاملة أو المارّة عبرها.

الأشخاص المعرضون سياسيًا (PEPs)

قد يكون المستوردون المرتبطون بالدولة ومشغّلو الموانئ والمخلّصون الجمركيون مملوكين لأشخاص معرضين سياسيًا أو يديرهم هؤلاء. والشخص المعرض سياسيًا ليس محظورًا، لكن العلاقة معه تنطوي على مخاطر أعلى للرشوة والفساد وتبرر العناية الواجبة المعززة.

الإعسار

قد يترك ناقل أو متعاقد من الباطن يصبح معسرًا البضائعَ عالقة في ميناء، ويجعلك مسؤولًا أمام عميلك. والعميل الخاضع لإجراءات إعسار قد لا يدفع أجرة الشحن أبدًا. ينبغي مراقبة سجلات الإعسار وإشعارات المحاكم باستمرار، لا التحقق منها مرة واحدة.

الأخبار السلبية والإجراءات القضائية

كثيرًا ما تظهر أخبار التهريب أو الاحتيال أو المخالفات الجمركية أو قضايا الرقابة على الصادرات قبل وقت طويل من وصول الاسم إلى قائمة عقوبات. والإجراءات القضائية التي يكون أحد الأطراف المتعاملين معك طرفًا فيها إشارة إنذار مبكر.

المالكون المستفيدون

حدّد الأشخاص الطبيعيين الذين يملكون كل طرف متعامل أو يسيطرون عليه في نهاية المطاف. فالشركات الواجهة المستخدمة للتهرب من العقوبات تتميز عادةً بتواريخ تأسيس حديثة ومديرين صوريين ومالكين في ولايات قضائية عالية المخاطر.

حالات حقيقية: كم كلّف الخطأ

Toll Holdings: USD 6,131,855 (OFAC, 2022)

في أبريل 2022 أعلن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) التابع لوزارة الخزانة الأمريكية تسوية بقيمة USD 6,131,855 مع Toll Holdings Limited، وهي شركة أسترالية للشحن والخدمات اللوجستية. ووجد OFAC أن هناك 2,958 مخالفة ظاهرة بين عامي 2013 و2019: إذ تلقت Toll أو أجرت مدفوعات عبر النظام المالي الأمريكي مرتبطة بشحنات تتعلق بكوريا الشمالية أو إيران أو سوريا أو بأشخاص محظورين. وكانت القضية لافتة لأن Toll ليست شركة أمريكية. فقد كان إصدار الفواتير بالدولار الأمريكي كافيًا لجعل البنوك الأمريكية تعالج مدفوعات محظورة. وأشار OFAC إلى ضعف الفحص عبر الأنظمة المنفصلة العديدة لدى Toll.

المصدر: إجراءات OFAC الأخيرة، 25 أبريل 2022

DHL: USD 9,444,744 (OFAC and BIS, 2009)

في أغسطس 2009 وافقت DPWN Holdings (USA) وDHL Express (USA) على دفع USD 9,444,744 لتسوية ادعاءات قدّمها OFAC ومكتب الصناعة والأمن (BIS) التابع لوزارة التجارة الأمريكية. وادعى OFAC أن DHL أجرت بين عامي 2002 و2007 شحنات إلى إيران والسودان بما يخالف العقوبات الأمريكية، فيما ادعى BIS وجود إخفاقات في حفظ السجلات المتعلقة بشحنات تصدير إلى سوريا. ولم تُفصح DHL طوعًا عن هذا السلوك، ووافقت على عمليات تدقيق امتثال خارجية في إطار التسوية.

المصدر: بيان صحفي لوزارة الخزانة الأمريكية tg259

الدرس من القضيتين واحد: العقوبة نتجت عن ثغرات في الفحص الروتيني، لا عن صفقة متعمدة واحدة.

قائمة تحقق عملية

• افحص كل عميل ومورد ووكيل ومتعاقد من الباطن جديد قبل أول حجز.
• افحص المرسَل إليهم والأطراف الواجب إخطارها في كل شحنة، لا العميل المتعاقد فقط.
• أعد فحص كامل قاعدة الأطراف المتعاملين معك كل يوم، لأن القوائم تتغير يوميًا.
• طبّق قاعدة الملكية بنسبة 50% وسجّل المالكين المستفيدين لكل طرف.
• ضع علامة على المسارات المتجهة إلى الأقاليم الخاضعة للعقوبات أو المارّة عبرها، وعلى نقاط إعادة الشحن غير المعتادة.
• تحقق من التهجئات البديلة والكتابات الصوتية للأسماء والعناوين.
• راقب سجلات الإعسار بالنسبة إلى الناقلين والعملاء الرئيسيين.
• تابع الأخبار السلبية والإجراءات القضائية المتعلقة بالتهريب والاحتيال والقضايا الجمركية.
• تأكد من أن الفحص يغطي كل أنظمة الحجز والفوترة والدفع في المجموعة.
• احتفظ بسجل تدقيق لكل عملية تحقق وتطابق وقرار.

كيف تجعل ذلك آليًا

القيام بكل هذا يدويًا عبر آلاف الأطراف أمر غير واقعي. تُجري Unicorn Intelligence عمليات تحقق امتثال آلية ويومية على جميع عملائك ومورديك: العقوبات، والأشخاص المعرضون سياسيًا، والإعسار، والأخبار السلبية والإجراءات القضائية، والمالكون المستفيدون، مع تنبيهات تصل مباشرة إلى نظام CRM لديك.

الاختبار مجاني، وتحصل الحسابات الجديدة أيضًا على رصيد بقيمة 50 $.

محتوى إعلامي: القرارات والالتزامات القانونية تبقى عليك.