UNICORN PRIVATE Комплаенс поставщиков и клиентов в логистике: что проверять и чего стоит ошибка
Экспедиторы и перевозчики везут грузы для сторон, которых почти никогда не видят. Что проверять, реальные штрафы OFAC и практический чек-лист.
Логистические компании находятся в центре почти каждой международной сделки. Экспедитор, перевозчик или 3PL-оператор работает с грузоотправителями, грузополучателями, уведомляемыми сторонами, агентами, субподрядными перевозчиками и платежными посредниками, нередко в десятках стран за одну неделю. Каждая из этих сторон несет потенциальный комплаенс-риск, и регуляторы ясно дали понять, что довод «мы только перевезли коробку» защитой не считается.
Почему логистика уязвима
Три особенности делают отрасль частой целью санкционного правоприменения.
Много контрагентов, мало контакта. В одной отправке может участвовать пять и более сторон, большинство из которых известны лишь по названию и адресу в букинге. Агенты в транзитных странах часто меняются, а реальный покупатель нередко скрыт за торговой компанией.
Большие объемы, низкая маржа. Операционные команды оценивают по скорости. Ручная проверка каждого букинга кажется невозможной, поэтому скрининг либо пропускают, либо делают один раз при подключении и больше не повторяют.
Платежи в долларах США. Счета за фрахт обычно выставляют в USD. Уже одно это может сделать неамериканскую компанию досягаемой для санкций США, потому что платеж проходит через финансовую систему США.
Разрозненные системы. После слияний у логистических групп остается множество платформ для букинга, выставления счетов и платежей. Имя, заблокированное в одной системе, может беспрепятственно пройти через другую.
Что проверять
Надежная программа скрининга для логистического бизнеса охватывает следующие направления: клиентов, поставщиков, агентов и, по возможности, грузополучателей и уведомляемые стороны.
Санкционные списки (EU, US, UK, UN)
Проверяй каждую сторону по основным сводным спискам: списку OFAC SDN и другим спискам OFAC, сводному списку финансовых санкций EU, сводному списку UK OFSI и списку Совета Безопасности UN. Проверяй и структуру собственности: по правилам как США, так и EU компания, на 50% или более принадлежащая лицу из списка, может считаться заблокированной, даже если ее собственного названия нет ни в одном списке. Направление важно не меньше, чем имена, поэтому отмечай отправки в территории под всеобъемлющими санкциями или через них.
Публичные должностные лица (PEP)
Импортеры, связанные с государством, операторы портов и таможенные брокеры могут принадлежать публичным должностным лицам или управляться ими. PEP не означает запрета, но такие отношения несут повышенный риск взяточничества и коррупции и оправдывают углубленную проверку.
Неплатежеспособность
Перевозчик или субподрядчик, ставший неплатежеспособным, может оставить груз застрявшим в порту, а тебя ответственным перед клиентом. Клиент в процедуре банкротства может так и не оплатить фрахт. Реестры банкротств и судебные уведомления нужно отслеживать постоянно, а не проверять один раз.
Негативные публикации и судебные разбирательства
Новости о контрабанде, мошенничестве, таможенных нарушениях или делах по экспортному контролю часто появляются задолго до того, как имя попадает в санкционный список. Судебные разбирательства с участием контрагента служат ранним сигналом.
Бенефициарные владельцы
Установи физических лиц, которые в конечном счете владеют каждым контрагентом или контролируют его. Подставные компании для обхода санкций обычно недавно зарегистрированы, имеют номинальных директоров и владельцев в юрисдикциях высокого риска.
Реальные случаи: чего стоила ошибка
Toll Holdings: USD 6,131,855 (OFAC, 2022)
В апреле 2022 года Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) объявило об урегулировании на сумму USD 6,131,855 с Toll Holdings Limited, австралийской экспедиторской и логистической компанией. OFAC выявило 2,958 вероятных нарушений в период с 2013 по 2019 год: Toll получала или совершала платежи через финансовую систему США, связанные с отправками с участием Северной Кореи, Ирана, Сирии или заблокированных лиц. Дело примечательно тем, что Toll не является американской компанией. Выставления счетов в долларах США оказалось достаточно, чтобы американские банки обработали запрещенные платежи. OFAC указало на слабый скрининг во множестве отдельных систем Toll.
Источник: Последние действия OFAC, 25 апреля 2022
DHL: USD 9,444,744 (OFAC и BIS, 2009)
В августе 2009 года DPWN Holdings (USA) и DHL Express (USA) согласились выплатить USD 9,444,744 для урегулирования претензий OFAC и Бюро промышленности и безопасности Министерства торговли США (BIS). OFAC утверждало, что в период с 2002 по 2007 год DHL осуществляла отправки в Иран и Судан в нарушение санкций США, а BIS указывало на нарушения в ведении учета по экспортным отправкам в Сирию. DHL не раскрыла нарушения добровольно и в рамках урегулирования согласилась на внешние комплаенс-аудиты.
Источник: Пресс-релиз Минфина США tg259
Урок обоих дел один: штраф стал следствием пробелов в рутинном скрининге, а не одной умышленной сделки.
Запусти бесплатный тест по всем своим контактам прямо сейчас и узнай, есть ли проблемы с комплаенсом.
Практический чек-лист
- Проверяй каждого нового клиента, поставщика, агента и субподрядчика до первого букинга.
- Проверяй грузополучателей и уведомляемые стороны в каждой отправке, а не только клиента по договору.
- Перепроверяй всю базу контрагентов каждый день, потому что списки меняются ежедневно.
- Применяй правило 50% собственности и фиксируй бенефициарных владельцев каждого контрагента.
- Отмечай маршруты в санкционные территории или через них, а также необычные пункты перевалки.
- Учитывай альтернативные написания и транслитерации имен и адресов.
- Отслеживай реестры банкротств по перевозчикам и ключевым клиентам.
- Следи за негативными публикациями и судебными делами о контрабанде, мошенничестве и таможенных нарушениях.
- Убедись, что скрининг охватывает все системы букинга, выставления счетов и платежей в группе.
- Сохраняй журнал каждой проверки, совпадения и решения.
Как это автоматизировать
Делать все это вручную по тысячам контрагентов нереалистично. Unicorn Intelligence выполняет автоматические ежедневные комплаенс-проверки всех твоих клиентов и поставщиков: санкции, PEP, неплатежеспособность, негативные публикации и разбирательства, бенефициарные владельцы, с оповещениями прямо в твою CRM.
Запусти бесплатный тест по всем своим контактам прямо сейчас и узнай, есть ли проблемы с комплаенсом.
Тест бесплатный, а новые аккаунты также получают 50 $ кредита.
FAQ
Нужно ли неамериканской логистической компании беспокоиться о санкциях США?
Да, во многих ситуациях. Дело Toll Holdings показывает, что выставление счетов в долларах США может привести к обработке платежей американскими банками, и тогда сделка попадает в сферу действия OFAC.
Нужно ли проверять грузополучателя, а не только своего клиента?
Настоятельно рекомендуется. Запрещенные конечные пользователи часто скрываются за клиентом-посредником, а реальный получатель проявляется именно в грузополучателе или уведомляемой стороне.
Как часто нужно перепроверять контрагентов?
Санкционные списки обновляются часто, иногда несколько раз в неделю. Ежедневная перепроверка всей базы является самым надежным подходом.
Является ли совпадение с PEP причиной отказать в отправке?
Не автоматически. Это значит, что отношения требуют углубленной проверки и задокументированного одобрения.
Что делать, если я нашел совпадение?
Останови сделку, проверь, является ли совпадение подлинным, задокументируй проверку и получи юридическую консультацию об обязанностях по блокировке, уведомлению или добровольному раскрытию.
Источники
Информационный материал: решения и юридические обязанности остаются за тобой.