Комплаенс поставщиков и клиентов для экспортеров: что проверять и чего стоит ошибка

Для экспортирующей компании каждый новый заказ также является вопросом комплаенса. Кто покупатель, кто им реально владеет, где окажется товар и для чего его будут использовать? С 2022 года расширение санкций против России и экспортного контроля на передовые технологии сделало эти вопросы сложнее, а последствия ошибки намного серьезнее.

Почему экспортеры уязвимы

Дистрибьюторы и реселлеры. Многие экспортеры продают через третьих лиц и никогда не видят конечного клиента. Перенаправление товаров через посредников в соседних странах является одним из самых распространенных способов обхода.

Товары двойного назначения. Электроника, оборудование, химикаты, программное обеспечение и компоненты могут иметь военное применение. Правила экспортного контроля могут действовать, даже если покупателя нет ни в одном санкционном списке.

Экстерриториальные правила. Экспортный контроль США может распространяться на товары, произведенные за пределами США с использованием американских технологий, а санкции США могут применяться к неамериканским компаниям, работающим с долларами или товарами американского происхождения.

Меняющиеся списки. EU, США и UK часто добавляют организации в свои списки. Клиент, который был чист в прошлом квартале, сегодня может оказаться под санкциями.

Что проверять

Санкционные списки (EU, US, UK, UN)

Проверяй покупателей, грузополучателей, конечных пользователей, дистрибьюторов и экспедиторов по списку OFAC SDN, сводному списку EU, списку UK OFSI и списку UN. Экспортерам также следует проверять BIS Entity List США и другие списки Министерства торговли, которые ограничивают экспорт конкретным иностранным компаниям. Применяй правило 50% собственности к каждому контрагенту.

Публичные должностные лица (PEP)

Государственные покупатели и дистрибьюторы, связанные с правительством, часто встречаются на экспортных рынках. Участие PEP повышает риск взяточничества и требует углубленной проверки комиссий, агентов и платежных маршрутов.

Неплатежеспособность

Экспортная дебиторская задолженность часто велика и оплачивается в кредит. Покупатель в процедуре банкротства несет платежный риск, а неплатежеспособный поставщик может нарушить твою производственную цепочку.

Негативные публикации и судебные разбирательства

Сообщения о перенаправлении товаров, контрабанде, расследованиях по экспортному контролю или мошенничестве являются ранними сигналами того, что дистрибьютор может быть рискованным, часто еще до какого-либо официального включения в список.

Бенефициарные владельцы

Установи физических лиц, которые в конечном счете владеют каждым покупателем и дистрибьютором. Недавно созданные торговые компании с непрозрачной собственностью в транзитных узлах служат классическим признаком перенаправления.

Реальные случаи: чего стоила ошибка

Seagate: USD 300 million (BIS, 2023)

В апреле 2023 года Бюро промышленности и безопасности Министерства торговли США (BIS) наложило гражданский штраф в размере USD 300 million на Seagate Technology LLC и Seagate Singapore International Headquarters. BIS установило, что в 2020 и 2021 годах Seagate отгрузила более 7.4 million жестких дисков организациям Huawei в нарушение правила об иностранной прямой продукции. BIS назвало это крупнейшим самостоятельным административным штрафом в своей истории, а постановление также включало многолетнее требование об аудите и отсроченный запрет на экспорт.

Источник: Пресс-релиз BIS

Microsoft: USD 2,980,265.86 (OFAC, 2023)

В апреле 2023 года OFAC объявило об урегулировании на сумму USD 2,980,265.86 с Microsoft Corporation по 1,339 вероятным нарушениям, большинство из которых касались санкций в отношении России и Украины, в период с 2012 по 2019 год. Лицензии на программное обеспечение и услуги продавались через сторонних реселлеров заблокированным лицам и сторонам в санкционных территориях, потому что реселлеры не идентифицировали конечных клиентов надежным образом. BIS наложило отдельный параллельный штраф за экспортные нарушения.

Источник: Сообщение OFAC о правоприменении, апрель 2023

Оба дела показывают, что продажи через дистрибьюторов или аффилированные компании не снимают ответственность с экспортера.

Практический чек-лист

• Проверяй каждого покупателя, грузополучателя, конечного пользователя, дистрибьютора и агента до выставления предложения.
• Включай BIS Entity List и другие списки экспортного контроля, а не только списки финансовых санкций.
• Применяй правило 50% собственности и фиксируй бенефициарных владельцев.
• Получай заявления о конечном использовании для чувствительных товаров и товаров двойного назначения.
• Отмечай заказы, идущие через известные узлы перенаправления или с необычными инструкциями по доставке.
• Классифицируй свою продукцию для целей экспортного контроля и поддерживай классификацию в актуальном состоянии.
• Ежедневно перепроверяй всю базу клиентов и дистрибьюторов.
• Отслеживай неплатежеспособность покупателей, работающих в кредит, и критически важных поставщиков.
• Следи за негативными публикациями и разбирательствами по дистрибьюторам.
• Храни записи о каждой проверке и решении по лицензиям для аудита.

Как это автоматизировать

У экспортного бизнеса могут быть тысячи покупателей, дистрибьюторов и поставщиков во многих юрисдикциях. Unicorn Intelligence выполняет автоматические ежедневные комплаенс-проверки всех твоих клиентов и поставщиков: санкции, PEP, неплатежеспособность, негативные публикации и разбирательства, бенефициарные владельцы, с оповещениями прямо в твою CRM.

Тест бесплатный, а новые аккаунты также получают 50 $ кредита.

Информационный материал: решения и юридические обязанности остаются за тобой.