Sprawdzanie sankcji w CRM: kontroluj każdą firmę codziennie

Dlaczego warto sprawdzać sankcje w CRM?

Twój CRM już zawiera listę, która ma znaczenie: klientów, potencjalnych klientów, dystrybutorów, dostawców i partnerów, z nazwami, krajami i stronami www. To także lista, z której zespoły sprzedaży i finansów codziennie korzystają, wysyłając oferty, podpisując umowy i wystawiając faktury. Sprawdzanie jej bezpośrednio oznacza, że kontrola obejmuje dokładnie te firmy, z którymi zaraz zrobisz interes.

Alternatywą jest zwykle arkusz eksportowany raz w roku i przeglądany ręcznie. To powolne, nikt tego nie lubi, a umykają nazwy zapisane lub transliterowane inaczej niż na liście. Zanim przyjdzie kolejny przegląd, klient, który trafił na listę w lutym, dostał już trzy dostawy.

Czy jednorazowa kontrola sankcji wystarczy?

Nie. Władze przyjmują nowe środki, gdy wymagają tego wydarzenia, a listy są aktualizowane w każdy dzień roboczy: dochodzą nowe nazwy, zmieniają się aliasy i adresy, niektóre wpisy są usuwane. Kontrola na początku współpracy dowodzi tylko tego, że klient był czysty tego dnia.

W kilku jurysdykcjach kary mogą obowiązywać nawet wtedy, gdy firma nie wiedziała, że ma do czynienia z podmiotem z listy. Luka między dwiema kontrolami to więc realne ryzyko, a najtańszy sposób, by ją zamknąć, to kontrola automatyczna i codzienna. Więcej o stawce przeczytasz w artykule o współpracy z firmą objętą sankcjami.

Jak sprawdzać sankcje w CRM krok po kroku

1. Zarejestruj się w Unicorn Intelligence firmowym adresem email albo kontem Google lub Apple. Karta nie jest potrzebna, a w prezencie dostajesz kredyt 50 $.
2. Połącz HubSpot bezpośrednio, podłącz inne CRM i aplikacje przez Zapier albo pracuj w Google Sheets lub Excel. Możesz też wgrać plik CSV lub wkleić listę.
3. Uruchom darmowy skan kontaktów: pokaże, ile możliwych trafień zawiera Twoja lista, zanim cokolwiek wydasz.
4. Włącz codzienny monitoring firm, które chcesz śledzić. Nowe rekordy dodane do CRM są uwzględniane automatycznie.
5. Wybierz alerty: email przy każdym nowym trafieniu lub dzienne podsumowanie, wiadomość na kanale Slack albo podpisany webhook do Twoich systemów.
6. Przejrzyj każde trafienie, potwierdź je lub odrzuć z notatką i eksportuj dziennik audytu, gdy poprosi o to audytor, bank lub duży klient.

Które listy sankcyjne są sprawdzane?

Publikujemy tylko listy faktycznie załadowane do silnika screeningu, z datą aktualizacji i liczbą wpisów. Poniższa tabela jest odczytywana na żywo z silnika, więc zawsze jest aktualna:

Listy screeningowe załadowane dziś

Tam, gdzie istnieją otwarte oficjalne źródła, usługa sprawdza też osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne i rejestry niewypłacalności oraz szuka negatywnych informacji w 16 językach. Każde źródło pojawia się na stronie statusu dopiero wtedy, gdy jest załadowane.

Jak wygląda dobry codzienny proces screeningu?

Kto w firmie powinien z tego korzystać?

Screening działa najlepiej tam, gdzie zapadają decyzje. Sprzedaż widzi alert przed wysłaniem umowy. Finanse widzą go przed zwolnieniem płatności albo przyjęciem przelewu z zagranicy. Zakupy widzą go przy wprowadzaniu dostawcy. Compliance lub dział prawny przegląda trafienia i decyduje. Ponieważ alerty mogą trafiać na kanał Slack wspólny dla tych zespołów, nikt nie musi pamiętać o otwieraniu panelu.

Duzi klienci i banki coraz częściej pytają dostawców, jak sprawdzają sankcje. Udokumentowany codzienny proces połączony z CRM to prosta i wiarygodna odpowiedź.

Co obejmuje kontrola?

Każda nazwa przechodzi te kontrole, zawsze zgodne z silnikiem kontroli:

Każda nazwa przechodzi wszystkie te kontrole bezpłatnie. Przed monitorowaniem widzisz tylko liczby; z monitorowaniem każda nazwa pokazuje, która kontrola zadziałała, ze źródłem, listą, datą i podobieństwem.

• Lista OFAC SDN (Stany Zjednoczone): Osoby i firmy, których aktywa zablokował Departament Skarbu USA: zakazane wszelkie relacje.
• Sankcje finansowe UE: Skonsolidowana lista osób i firm objętych zamrożeniem aktywów w Unii Europejskiej.
• Rada Bezpieczeństwa ONZ: Skonsolidowana lista Rady Bezpieczeństwa ONZ, stosowana przez państwa członkowskie.
• UK Sanctions List: Oficjalna lista Wielkiej Brytanii osób i firm objętych sankcjami finansowymi.
• Listy OFAC poza SDN (Stany Zjednoczone): Sankcje sektorowe USA i podmioty obchodzące sankcje: część operacji zakazana, inne dozwolone.
• US Consolidated Screening List: Listy ograniczeń eksportowych Departamentu Handlu i Departamentu Stanu USA, w tym Entity List i Denied Persons List.
• Lista pracy przymusowej (UFLPA): Firmy, których towarów nie wolno importować do USA z powodu pracy przymusowej.
• Kraje wysokiego ryzyka: Sygnał dla kontaktów w krajach z czarnej i szarej listy FATF (międzynarodowego organu do walki z praniem pieniędzy) oraz w krajach objętych embargiem.
• Inne krajowe listy sankcyjne: Szwajcaria (SECO), Kanada i Australia: ważne, jeśli tam eksportujesz.
• Wykluczenia z zamówień publicznych: Firmy wykluczone przez Bank Światowy i inne banki rozwoju za oszustwa lub korupcję oraz lista SAM podmiotów wykluczonych z zamówień publicznych USA.
• Przeciwdziałanie praniu pieniędzy w USA: Podmioty wskazane przez FinCEN (organ Departamentu Skarbu USA ds. prania pieniędzy) jako „główne zagrożenie praniem pieniędzy”, z którymi banki USA nie mogą współpracować.
• Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne: Członkowie zarządu, którzy są politykami lub ich krewnymi. Bezpłatne źródła są niepełne, dlatego oznaczamy to jako „możliwe”, nigdy jako pewność.

Kilka słów o odpowiedzialności

Unicorn Intelligence to narzędzie informacyjne. Program może się mylić: trafienie może dotyczyć innej firmy o podobnej nazwie, a niektóre powiązania nie pojawiają się w żadnym publicznym źródle. Ważne trafienia zawsze trzeba zweryfikować, a ostateczna odpowiedzialność za zgodność z przepisami pozostaje po stronie Twojej firmy.

Najczęstsze pytania

Jak sprawdzać sankcje w moim CRM?

Połącz CRM lub wgraj listę do narzędzia do screeningu, które codziennie porównuje każdą firmę z oficjalnymi listami sankcyjnymi. Z Unicorn Intelligence pierwszy skan kontaktów jest darmowy.

Jakie CRM i narzędzia są obsługiwane?

HubSpot bezpośrednio, wiele innych CRM i aplikacji przez Zapier, Google Sheets i Excel, a do tego wgrywanie CSV, wklejanie listy i REST API.

Jak często sprawdzać sankcje?

Codziennie. Listy sankcyjne zmieniają się w każdy dzień roboczy, więc codzienna kontrola informuje o nowym wpisie w ciągu dnia, a nie przy kolejnym rocznym przeglądzie.

Czy musimy codziennie przeglądać wszystkie nazwy?

Nie. Kontrola działa automatycznie, a alert emailem, na Slacku lub przez webhook dostajesz tylko wtedy, gdy coś nowego wymaga uwagi.

Czy screening może się mylić?

Tak. Program może oznaczyć podobną nazwę albo przeoczyć powiązanie, którego nie pokazuje żadne publiczne źródło, dlatego ważne trafienia trzeba weryfikować, a ostateczna odpowiedzialność za zgodność pozostaje po stronie Twojej firmy.

Co sprawdza bezpłatne skanowanie?

Każda nazwa jest porównywana z oficjalnymi listami sankcji, ograniczeń eksportowych i pracy przymusowej oraz przechodzi pięć kolejnych kontroli: kraje wysokiego ryzyka, inne krajowe listy sankcyjne, wykluczenia z zamówień publicznych, amerykańskie środki przeciw praniu pieniędzy i możliwe osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne.