Compliance de proveedores y clientes para despachos de abogados: qué comprobar y cuánto cuesta un error

Los despachos de abogados son guardianes. Constituyen sociedades, mueven dinero a través de cuentas de clientes, intervienen en operaciones inmobiliarias y societarias y asesoran a personas con patrimonios importantes. Por ese papel, las normas contra el blanqueo de capitales y de sanciones se aplican directamente a muchos servicios jurídicos, y por eso los reguladores han intensificado sus actuaciones contra despachos de todos los tamaños, desde bufetes locales hasta grandes nombres internacionales.

Por qué los despachos de abogados están expuestos

Dinero de clientes. Los despachos que custodian y transfieren fondos de clientes pueden ser utilizados para mover el producto de delitos o para pagar a personas sancionadas, incluso sin intención.

Operaciones de alto valor. Las compraventas inmobiliarias, las fusiones y adquisiciones, los trusts y la constitución de sociedades son áreas reconocidas de riesgo de blanqueo.

Estructuras de propiedad complejas. Los clientes actúan a menudo a través de sociedades holding, trusts y vehículos extranjeros, que pueden ocultar al verdadero propietario.

Sanciones que cambian deprisa. Desde 2022 se ha designado a muchas personas y empresas con grandes patrimonios. Los clientes existentes pueden quedar sancionados en mitad de un asunto.

Qué comprobar

Listas de sanciones (EU, US, UK, UN)

Verifica a cada cliente, contraparte y beneficiario de pagos frente a la lista consolidada de la OFSI del Reino Unido, la lista consolidada de la UE, las listas de la OFAC de EE. UU. y la lista de la ONU. Vuelve a comprobarlo antes de cada pago desde la cuenta de clientes, y aplica las reglas de propiedad y control a los clientes empresa.

Personas del medio político (PEP)

La normativa contra el blanqueo exige una diligencia debida reforzada sobre los PEP, sus familiares y sus allegados conocidos, incluido el examen del origen de los fondos y del patrimonio.

Insolvencia

Los clientes y contrapartes en procedimientos de insolvencia aumentan el riesgo de no cobrar los honorarios y pueden indicar operaciones por debajo de su valor. También conviene vigilar a proveedores como peritos y agentes.

Noticias negativas y procedimientos judiciales

Las noticias sobre fraude, corrupción, blanqueo o actuaciones regulatorias contra un cliente deberían activar una revisión de la relación y del asunto.

Titulares reales

Identifica y verifica a las personas que en última instancia poseen o controlan cada cliente empresa o trust. Es un requisito esencial de la diligencia debida sobre el cliente, no un paso opcional.

Casos reales: cuánto costó un error

Herbert Smith Freehills Moscow: GBP 465,000 (OFSI, 2025)

En marzo de 2025, la Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI) del HM Treasury anunció una sanción de GBP 465,000 contra Herbert Smith Freehills CIS LLP, la entidad de Moscú de un despacho internacional. La OFSI concluyó que realizó seis pagos, por un total de unos GBP 3.9 millones, a personas designadas sujetas a congelación de activos en virtud de las sanciones del Reino Unido contra Rusia. El aviso de sanción mencionaba una diligencia debida y un screening de sanciones insuficientes, así como errores cometidos durante el cierre acelerado de la oficina de Moscú. La comunicación voluntaria le valió una reducción del 50%.

Fuentes: Comunicado de prensa del gobierno del Reino Unido y Aviso de sanción de la OFSI, 20 de marzo de 2025

Tolhurst Fisher LLP: GBP 120,000 (Solicitors Disciplinary Tribunal, 2025)

En abril de 2025, el Solicitors Disciplinary Tribunal aprobó un acuerdo que obligaba a Tolhurst Fisher LLP, un despacho con sede en Southend-on-Sea, a pagar una multa de GBP 120,000. Las acusaciones presentadas por la Solicitors Regulation Authority incluían infracciones de las Money Laundering Regulations y de los códigos de conducta y principios de la SRA.

Fuentes: Caso SDT 12720 y Ficha en el registro de la SRA

Estos casos demuestran que tanto las autoridades de sanciones como los reguladores profesionales tratan ya los fallos de screening y de diligencia debida sobre el cliente como asuntos graves, sea cual sea el tamaño del despacho.

Checklist práctica

• Verifica a cada cliente y contraparte en la aceptación del encargo, antes de empezar a trabajar.
• Verifica a cada beneficiario antes de cualquier pago desde la cuenta de clientes.
• Vuelve a verificar cada día toda la base de clientes frente a las listas del Reino Unido, la UE, EE. UU. y la ONU.
• Identifica y verifica a los titulares reales de los clientes empresa y trust.
• Identifica a los PEP y aplica una diligencia debida reforzada sobre el origen de los fondos y del patrimonio.
• Mantén actualizadas la evaluación de riesgos del despacho y las de cada asunto.
• Vigila las noticias negativas y los procedimientos de los clientes existentes.
• Comprueba la situación de insolvencia de clientes, contrapartes y proveedores clave.
• Ten un proceso claro para detener el trabajo y los pagos cuando aparezca una coincidencia.
• Registra cada control y cada decisión para poder mostrarlos a un regulador.

Cómo automatizarlo

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