UNICORN PRIVATE फिनटेक और भुगतान कंपनियों के प्रतिबंध जोखिम: क्या जांचें
संक्षेप में
फिनटेक और भुगतान कंपनियां कई ग्राहकों का पैसा भेजती हैं, अक्सर रियल टाइम में।
मुख्य जोखिम हैं सूचीबद्ध ग्राहक, सूचीबद्ध पक्षों को या उनसे भुगतान और अन्य कंपनियों के पीछे छिपे मालिक।
ग्राहकों को ऑनबोर्डिंग पर और उसके बाद हर दिन जांचें, और हर भुगतान के पक्षों की जांच करें।
इस उद्योग में सामान्य प्रतिबंध जोखिम
- ऐसे ग्राहकों को ऑनबोर्ड करना जो सूचीबद्ध हैं या सूचीबद्ध व्यक्तियों के स्वामित्व में हैं।
- सूचीबद्ध व्यक्तियों, बैंकों या देशों को या उनसे भुगतान प्रोसेस करना।
- ऑनबोर्डिंग के बाद सूचीबद्ध होने वाले ग्राहक, यदि जांच केवल एक बार की जाती है।
- असली पक्षों को छिपाने के लिए बिचौलियों, शेल कंपनियों या क्रिप्टो एसेट का उपयोग।
- अमेरिकी डॉलर में भुगतान, जो लेनदेन को अमेरिकी नियमों के दायरे में लाते हैं।
सुझाई गई जांचें
- ग्राहकों और उनके लाभकारी मालिकों को ऑनबोर्डिंग पर और उसके बाद हर दिन जांचें।
- हर भुगतान के पक्षों और बैंकों को प्रतिबंध सूचियों से जांचें।
- स्वामित्व नियम लागू करें: सूचीबद्ध व्यक्तियों के स्वामित्व या नियंत्रण वाली संस्थाएं भी दायरे में आ सकती हैं।
- संभावित मिलानों की तुरंत समीक्षा करें और हर निर्णय दर्ज करें।
- जांचों और लिए गए निर्णयों का रिकॉर्ड रखें।
आधिकारिक स्रोत
अपने ग्राहकों को मुफ़्त में जांचें
अपने संपर्क अपलोड करें और कुछ ही मिनटों में देखें कि कितने नामों पर ध्यान देना ज़रूरी है। साइन अप करने पर आपको 50 $ का क्रेडिट उपहार में मिलता है।
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
क्या ऑनबोर्डिंग पर जांच काफी है?
नहीं। सूचियां अक्सर बदलती हैं, इसलिए हर बार सूचियां अपडेट होने पर ग्राहकों को फिर से जांचना चाहिए।
क्या प्रतिबंध क्रिप्टो भुगतानों पर लागू होते हैं?
हां। प्रतिबंध सूचीबद्ध पक्षों को धन और आर्थिक संसाधन उपलब्ध कराने पर रोक लगाते हैं, और क्रिप्टो एसेट इसमें शामिल हैं।
संभावित मिलान होने पर हमें क्या करना चाहिए?
विवरण जांचें, जैसे जन्म तिथि, देश और पहचानकर्ता। यदि मिलान की पुष्टि हो, तो लेनदेन रोकें और अपने देश के रिपोर्टिंग नियमों का पालन करें।
प्रोग्राम से गलती हो सकती है। अनुपालन की अंतिम ज़िम्मेदारी आपकी कंपनी की ही रहती है। Unicorn Intelligence एक सूचना उपकरण है। निर्णय और कानूनी दायित्व, जिनमें प्रतिबंध अनुपालन, ड्यू डिलिजेंस और टेंडर में भागीदारी शामिल हैं, ग्राहक के पास रहते हैं।
Unicorn Intelligence आपके ग्राहकों और सप्लायरों को हर दिन प्रतिबंध सूचियों से जांचता है।