로펌의 공급업체·고객 컴플라이언스: 무엇을 확인하고, 실수하면 얼마나 드는가

로펌은 문지기 역할을 해요. 회사를 설립하고, 의뢰인 계좌로 자금을 옮기고, 부동산과 기업 거래를 수행하고, 상당한 자산을 가진 사람들에게 자문하죠. 그래서 자금세탁방지와 제재 규정이 많은 법률 서비스에 직접 적용되고, 규제 당국은 지역 사무소부터 글로벌 로펌까지 모든 규모의 로펌에 대한 집행을 강화해 왔어요.

로펌이 노출되는 이유

의뢰인 자금. 의뢰인 자금을 보관하고 이체하는 로펌은 의도치 않게라도 범죄 수익을 옮기거나 제재 대상자에게 지급하는 데 이용될 수 있어요.

고액 거래. 부동산 양도, M&A, 신탁, 회사 설립은 자금세탁 리스크 분야로 인정돼요.

복잡한 소유 구조. 의뢰인은 지주회사, 신탁, 해외 법인을 통해 움직이는 경우가 많고, 이는 실제 소유자를 숨길 수 있어요.

빠르게 바뀌는 제재. 2022년 이후 많은 부유층 개인과 기업이 지정됐어요. 기존 의뢰인이 사건 진행 중에 제재 대상이 될 수도 있어요.

무엇을 확인해야 할까

제재 리스트 (EU, US, UK, UN)

모든 의뢰인, 거래 상대방, 수취인을 영국 OFSI 통합 리스트, EU 통합 리스트, 미국 OFAC 리스트, UN 리스트와 대조하세요. 의뢰인 계좌에서 돈이 나갈 때마다 다시 확인하고, 법인 의뢰인에는 소유·지배 규칙을 적용하세요.

정치적 주요 인물 (PEP)

자금세탁 규정은 PEP, 그 가족, 알려진 가까운 관계인에 대해 자금 출처와 재산 형성 경위에 대한 면밀한 검토를 포함한 강화된 실사를 요구해요.

지급불능

도산 절차 중인 의뢰인과 거래 상대방은 수임료 회수 리스크를 높이고, 저가 거래의 신호일 수 있어요. 전문가와 대리인 같은 공급업체도 모니터링해야 해요.

부정적 언론 보도와 법적 절차

의뢰인에 대한 사기, 부패, 자금세탁, 규제 조치 관련 보도가 나오면 관계와 사건을 재검토해야 해요.

실질 소유자

각 법인 또는 신탁 의뢰인을 최종적으로 소유하거나 지배하는 개인을 확인하고 검증하세요. 이는 선택 사항이 아니라 의뢰인 실사의 핵심 요건이에요.

실제 사례: 실수의 대가

Herbert Smith Freehills Moscow: GBP 465,000 (OFSI, 2025)

2025년 3월 영국 재무부 금융제재이행청(OFSI)은 국제 로펌의 모스크바 법인인 Herbert Smith Freehills CIS LLP에 GBP 465,000의 제재금을 부과했다고 발표했어요. OFSI는 이 법인이 영국의 러시아 제재에 따라 자산 동결 대상인 지정인에게 총 약 GBP 3.9 million에 달하는 6건의 지급을 했다고 판단했어요. 제재금 고지서는 부적절한 실사와 제재 스크리닝, 그리고 모스크바 사무소를 급히 폐쇄하는 과정에서 생긴 오류를 지적했어요. 자발적 신고로 50% 감경을 받았어요.

출처: 영국 정부 보도자료 및 OFSI 제재금 고지서, 2025년 3월 20일

Tolhurst Fisher LLP: GBP 120,000 (Solicitors Disciplinary Tribunal, 2025)

2025년 4월 Solicitors Disciplinary Tribunal은 Southend-on-Sea에 있는 로펌 Tolhurst Fisher LLP에 GBP 120,000의 벌금을 명하는 합의 결과를 승인했어요. Solicitors Regulation Authority가 제기한 혐의에는 Money Laundering Regulations 위반과 SRA 행동 강령 및 원칙 위반이 포함됐어요.

출처: SDT 사건 12720 및 SRA 등록 정보

이 사례들은 이제 제재 당국과 직업 규제 기관 모두 로펌 규모와 상관없이 스크리닝과 의뢰인 실사 실패를 중대한 문제로 다룬다는 걸 보여 줘요.

실무 체크리스트

• 업무를 시작하기 전, 수임 단계에서 모든 의뢰인과 거래 상대방을 스크리닝하세요.
• 의뢰인 계좌에서 돈을 내보내기 전에 모든 수취인을 스크리닝하세요.
• 영국, EU, 미국, UN 리스트와 의뢰인 전체를 매일 다시 대조하세요.
• 법인 및 신탁 의뢰인의 실질 소유자를 확인하고 검증하세요.
• PEP를 식별하고 자금 출처와 재산 형성 경위에 대해 강화된 실사를 적용하세요.
• 로펌 전체 리스크 평가와 사건별 리스크 평가를 최신 상태로 유지하세요.
• 기존 의뢰인에 대한 부정적 언론 보도와 소송을 모니터링하세요.
• 의뢰인, 거래 상대방, 주요 공급업체의 지급불능 상태를 확인하세요.
• 일치 결과가 나오면 업무와 지급을 멈추는 명확한 절차를 마련하세요.
• 규제 당국에 보여 줄 수 있도록 모든 확인과 결정을 기록하세요.

자동화하는 방법

의뢰인 구성은 바뀌고, 리스트도 바뀌어요. Unicorn Intelligence는 모든 의뢰인과 공급업체에 대해 매일 자동으로 컴플라이언스 점검을 실행해요: 제재, PEP, 지급불능, 부정적 언론 보도와 소송, 실질 소유자까지 확인하고, 알림은 CRM으로 바로 전달돼요.

테스트는 무료이고, 신규 계정에는 50 $ 크레딧도 제공돼요.

정보 제공용 콘텐츠예요. 결정과 법적 의무는 여전히 당신에게 있어요.